Πολιτική AML και Επαλήθευση στο Goji Casino

Η ασφάλεια του π λαιόπαιχνιδιού ξεκινά από τη διαφάνεια. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων, πότε και με ποια έγγραφα επαληθεύουμε την ταυτότητά σας και τι συμβαίνει αν κάτι δεν είναι εντάξει.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board (αρ. 8048/JAZ2023-055) και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις της αδειούχου αρχής μας για την πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Η εταιρεία μας, Goji Interactive N.V., ιδρύθηκε το 2023 και από την πρώτη μέρα έχει ενσωματώσει τα μέτρα AML σε κάθε στάδιο της λειτουργίας της πλατφόρμας.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτει και ότι καμία συναλλαγή δεν παραμένει ανεξέλεγκτη. Ο διορισμένος υπεύθυνος συμμόρφωσης (MLRO) επιβλέπει το πρόγραμμα AML, ενημερώνεται για ύποπτα μοτίβα συναλλαγών και υποβάλλει αναφορές στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση κάθε παίκτη (KYC) πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών και λογαριασμών
• Έλεγχος σε λίστες κυρώσεων και PEP (πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα)
• Εκπαίδευση προσωπικού και εσωτερικές διαδικασίες αναφοράς

Πότε και με ποια έγγραφα επαληθεύουμε

Η επαλήθευση δεν είναι τυπικότητα, είναι προϋπόθεση για να παίζετε και να αναλαμβάνετε χρήματα με ασφάλεια. Επαληθεύουμε κάθε παίκτη σε τρία σημεία: κατά την εγγραφή (βεβαιώνουμε το βασικό προφίλ σας), πριν από την πρώτη ανάληψη (πλήρης επαλήθευση ταυτότητας) και σε επιλεγμένα όρια συναλλαγών ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα.

Θα σας ζητήσουμε τα εξής έγγραφα, ανάλογα με το στάδιο. Όλα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, έγκυρα και στο όνομά σας.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο (ή άδεια οδήγησης, εφόσον περιέχει ημερομηνία γέννησης και φωτογραφία)
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τηλεπικοινωνιών των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένα μεσαία ψηφία και CVV), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφόλιου ή τραπεζική βεβαίωση

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η υποβολή εγγράφων γίνεται απευθείας από το προφίλ σας, στην ενότητα «Επαλήθευση». Η ομάδα μας εξετάζει τα έγγραφα εντός 24 ωρών ως επί το πλείστον, με ανώτατο όριο τις 72 ώρες σε περιόδους υψηλού φόρτου. Λαμβάνετε ειδοποίηση με email μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε ασφαλείς διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και είναι διαθέσιμα μόνο στο εξειδικευμένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή οι ρυθμιστικές υποχρεώσεις μας.

• 1. Συνδεθείτε και μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας
• 2. Ανεβάστε ταζωτήτα ή διαβατήριο (εμπρός και πίσω όψη, αν είναι ταυτότητα)
• 3. Προσθέστε απόδειξη διεύθυνσης των τελευταίων 3 μηνών
• 4. Καταθέστε απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• 5. Λαμβάνετε ενημέρωση εντός 24 έως 72 ωρών, συνήθως ταχύτερα

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις τα έγγραφα ταυτότητας δεν αρκούν: χρειαζόμαστε να κατανοήσουμε από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Αυτό ονομάζεται έλεγχος πηγής κεφαλαίων (Source of Funds) και είναι πρότυπη υποχρέωση κάθε αδειούχου καζίνο.

Θα σας ζητήσουμε σχετική τεκμηρίωση, για παράδειγμα, όταν οι καταθέσεις σας υπερβούν σημαντικά το μέσο όρο της δραστηριότητάς σας, όταν αναλάμβετε μεγάλα ποσά συγκριτικά με το ιστορικό σας ή όταν το μοτίβο παιχνιδιού και συναλλαγών σας ενεργοποιεί τους εσωτερικούς δείκτες κινδύνου μας.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα, τραπεζικές κινήσεις που αναδεικνύουν την προέλευση των κεφαλαίων, βεβαίωση πώλησης περιουσιακού στοιχείου ή πιστοποιητικό κληρονομιάς. Ό,τι υποβάλλετε επεξεργαζόμαστε με τον ίδιο αυστηρό ελέγχο εμπιστευτικότητας όπως τα έγγραφα KYC.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα φίλτρα ελέγχου. Παρακολουθούμε ποσά, συχνότητα, μεθόδους πληρωμής και συνδυασμούς συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο, ώστε να εντοπίζουμε οτιδήποτε δεν συμβαδίζει με το προφίλ σας.

Οι αναλήψεις σας εκτελούνται, κατά κανόνα, με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε. Το ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι €20, τα ημερήσια όρια ανέρχονται σε €5.000, τα εβδομαδιαία σε €10.000 και τα μηνιά σε €20.000. Τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 1 έως 5 εργάσιμες ημέρες. Δεν σας χρεώνουμε προμήθειες από πλευράς καζίνο, ενδέχεται όμως να ισχύουν χρεώσεις παρόχου.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν αυτά είναι μη αποδεκτά, αναστέλλουμε την ανάληψη κερδών και μπορεί να περιορίσουμε την κατάθεση μέχρι να τακτοποιηθεί το ζήτημα. Σε καμία περίπτωση δεν κλείνουμε λογαριασμό χωρίς προειδοποίηση: σας ενημερώνουμε πάντα γραπτώς και σας δίνουμε εύλογη προθεσμία για απάντηση.

Αν τα έγγραφα αποδειχθούν αναληθή, παραποιημένα ή αν ο λογαριασμός συνδέεται με παραβίαση των όρων χρήσης (για παράδειγμα πολλαπλοί λογαριασμοί ή χρήση από τρίτους), διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και, εφόσον δεν υπάρχει υποψία παράνομης δραστηριότητας, να επιστρέψουμε το υπόλοιπο της αρχικής κατάθεσης.

Θέλουμε να το ξεκαθαρίσουμε: οι αναστολές αυτές δεν στοχεύουν εσάς προσωπικά. Προστατεύουν την πλατφόρμα, όλους τους υπόλοιπους παίκτες και τη διαφάνεια που απαιτεί η άδειά μας.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της αδειούχου αρχής μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή τη λήξη της επαγγελματικής μας σχέσης. Η περίοδος αυτή καλύπτει τυχόν ελεγχους από τις ρυθμιστικές αρχές.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Πάντα έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή διόρθωση ανακριβειών, επικοινωνώντας με το τμήμα συμμόρφωσης στο [email protected]. Το live chat μας είναι διαθέσιμο 24/7 για κάθε απορία σχετικά με την επαλήθευση.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να δημιουργήσετε λογαριασμό και να παίξετε σε δοκιμαστική λειτουργία ή με κατάθεση. Η πλήρης επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών. Το ανώτατο όριο είναι 72 ώρες σε περιόδους αυξημένου φόρτου.

Είναι ασφαλής η αποστολή των εγγράφων μου;

Ναι. Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε ασφαλείς διακομιστές και προσπελάζονται μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.

Γιατί ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Ο έλεγχος Source of Funds είναι υποχρεωτικός όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν τα συνηθισμένα σας μεγέθη ή όταν εντοπίζουμε μοτίβα που απαιτούν περαιτέρω διερεύνηση κατά τους κανόνες AML της αδείας μας.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω έγγραφα;

Αναστέλλουμε τις αναλήψεις και ενδέχεται να περιορίσουμε τις καταθέσεις. Λαμβάνετε πάντα γραπτή ενημέρωση και εύλογη προθεσμία για να ανταποκριθείτε.